Forskel mellem Likviditetsstyring og Treasury Management

Likviditetsstyring vs Treasury Management

Med tiden går erhvervsmiljøet dramatisk ændret. Der er observeret hurtige ændringer i reglerne, og der er observeret pludselige variationer i forretningsmodeller. Desuden har teknologisk fremgang spillet en vigtig rolle i ombygningen af ​​den aktuelle forretningssituation. Iværksættere og ledere af strategisk ledelse, der var tilbageholdende med at tilpasse sig det nye teknologiske miljø, har intet andet valg end at acceptere dette udfordrende miljø for at være konkurrencedygtige og bringe innovation på markedet. Virkningen af ​​det herskende scenario har gjort forretningsdriften mere kompliceret. Dette er grunden til, at efterspørgslen efter finansforvaltning og likviditetsstyring er steget, så virksomhederne med succes kan opretholde markedet.

Selvom udtrykket finansforvaltning og likviditetsstyring bruges om hverandre af finansielle institutioner, er de alligevel ikke det samme. At være en udøvende eller en iværksætter i det stadigt voksende finansielle marked, skal du være i stand til at vide, hvad der menes med finansforvaltning og likviditetsstyring, og hvad er forskellen mellem disse to vilkår?

Treasury Management er en proces til styring og administration af valuta, midler, kontanter, bank- og finansiel risiko for at forbedre virksomheders likviditetsposition og for at foretage rentable finansielle investeringer i fremtiden. Indgåelse af en sikringsaftale til styring af den finansielle risiko er også en del af finansforvaltningen. Der er mange organisationer, der har en separat finansafdeling, som vurderer den økonomiske risiko, holder styr på midlerne og investeringspolitikken og styrer valutarisikoen. Likviditetsstyring er på den anden side et af de vigtigste elementer i veletableret finansforvaltning. Det er en proces for at sikre, at du har et rimeligt beløb til rådighed, så du kan dække din virksomheds aktuelle forpligtelser, både forventede og uventede. Den tager højde for dine likviditetsbehov og sørger for, at kontanter er let tilgængelige på det rigtige tidspunkt.
Treasury management består af levering af øjeblikkelig finansiering til virksomheder, minimering af den samlede valutarisikoeksponering og opretholdelse af en virksomheds likviditetsposition. Likviditetsstyring involverer, forståelse af kontante behov, etablere passende retningslinjer for investeringer, vælge de rigtige investeringsmuligheder og forbedre effektiviteten og gennemsigtigheden i kontantpositionen.

Likviditetsstyring beskæftiger sig med en række procedurer og processer, såsom indsamling af tilgodehavender, udførelse af betalinger, styring af de faktiske kontanter. Dette udføres normalt af bankerne, fordi de søger nye og innovative måder at opfylde deres kunders krav. Skønt finansforvaltning er korreleret med likviditetsstyringen, men der er en hovedforskel mellem de to. Treasury management inkluderer styring af valutarisiko. Som individ i den finansielle sektor skal du være opmærksom på det faktum, at valutamarkedet er meget ustabilt, og kurserne på markedet ændrer sig fra tid til anden. Der er en stor mængde risiko forbundet med finansforvaltningen. For eksempel kan en virksomhed lide et tab på millioner, hvis en finansdirektør forsinker sin beslutning selv med et par sekunder.

Det er imidlertid ikke muligt at tale om finansforvaltning og ikke diskutere likviditetsstyring, fordi udenlandsk valuta involverer kontanter, der styres af likviditetsstyringen. Kontanterne modtages med hensyn til betalinger og styring af valutakurser er inkluderet i statskassens funktioner.

Treasury management handler hovedsageligt med valutarisiko og valutarisiko, mens likviditetsstyring involverer styring af selskabets likviditetsposition. En af de mest udfordrende dele af likviditetsstyring er at have en klar synlighed af kontanter, der er nødvendige i dag og kræves på kort, mellemlang og lang sigt, så der kan træffes rimelige beslutninger.